HƯỚNG DẪN CHUYỂN TIỀN TỪ NƯỚC NGOÀI CHO ĐẦU TƯ EB-5

Nếu quý vị đang chuẩn bị tham gia chương trình EB-5 để lấy thẻ xanh Mỹ, thì một trong những bước quan trọng nhất chính là chuyển tiền đầu tư từ nước ngoài về Mỹ. Việc này tưởng chừng đơn giản, nhưng thực tế lại liên quan đến khá nhiều quy định pháp lý và giấy tờ. Bài viết này sẽ giúp quý vị hiểu rõ cách chuyển tiền hợp lệ và suôn sẻ nhất.

21:39 19/05/2025

Tuân thủ quy định tại cả hai quốc gia

Tại Việt Nam

Quy định về chuyển tiền ra nước ngoài: Theo Thông tư 20/2022/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, cá nhân được phép chuyển tiền ra nước ngoài cho các mục đích hợp pháp như học tập, chữa bệnh, du lịch, công tác, định cư, trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài, thừa kế, và các nhu cầu hợp pháp khác. 

Chuyển tiền cho mục đích đầu tư định cư: Việc chuyển tiền ra nước ngoài để đầu tư định cư (như chương trình EB-5) không được liệt kê rõ ràng trong danh sách các mục đích hợp pháp. Do đó, quý vị cần làm việc chặt chẽ với ngân hàng và có thể cần sự hỗ trợ từ luật sư để đảm bảo tuân thủ đúng quy định.

Hồ sơ cần chuẩn bị bao gồm:

• Hợp đồng lao động
• Sao kê lương
• Giấy tờ chứng minh nguồn tiền hợp pháp
• Giấy tờ liên quan đến mục đích chuyển tiền, và các giấy tờ khác theo yêu cầu của ngân hàng.

Tại Hoa Kỳ

Chứng minh nguồn tiền hợp pháp: Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) yêu cầu nhà đầu tư EB-5 chứng minh rằng số tiền đầu tư có nguồn gốc hợp pháp. Điều này bao gồm việc cung cấp các tài liệu như:

• Báo cáo thuế thu nhập cá nhân và doanh nghiệp trong 5 năm gần nhất.
• Hồ sơ kinh doanh, giấy phép kinh doanh.
• Hợp đồng mua bán tài sản, bất động sản.
• Hợp đồng vay mượn, giấy tờ chứng minh khoản vay.
• Giấy tờ chứng minh quà tặng hoặc thừa kế (nếu có).

Theo dõi dòng tiền: Quý vị cần cung cấp bằng chứng về quá trình chuyển tiền từ nguồn gốc đến khi đầu tư vào doanh nghiệp tại Mỹ, bao gồm:

• Sao kê ngân hàng thể hiện các giao dịch chuyển tiền.
• Hợp đồng chuyển tiền, biên lai chuyển khoản.
• Bất kỳ tài liệu nào khác chứng minh dòng tiền rõ ràng và minh bạch.

Cập nhật luật thường xuyên

Tại Việt Nam

Chính sách quản lý ngoại hối có thể thay đổi, ảnh hưởng đến khả năng chuyển tiền ra nước ngoài. Quý vị nên thường xuyên cập nhật thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc thông qua các chuyên gia tư vấn tài chính.

Tại Hoa Kỳ

Chương trình EB-5 có thể được điều chỉnh về mức đầu tư tối thiểu, yêu cầu tạo việc làm, hoặc các quy định khác. Việc theo dõi thông tin từ USCIS và làm việc với luật sư di trú sẽ giúp quý vị nắm bắt kịp thời các thay đổi.

Chọn ngân hàng có kinh nghiệm

• Ngân hàng tại Việt Nam: Lựa chọn ngân hàng có kinh nghiệm trong việc xử lý giao dịch quốc tế và hiểu rõ quy trình chuyển tiền cho mục đích đầu tư định cư sẽ giúp quá trình diễn ra suôn sẻ hơn.
• Ngân hàng tại Hoa Kỳ: Quý vị nên chọn ngân hàng tại Mỹ có kinh nghiệm trong việc nhận tiền đầu tư EB-5, đảm bảo các yêu cầu về hồ sơ và báo cáo tài chính được thực hiện đúng quy định.

Lưu ý về tỷ giá và chi phí phát sinh

Tỷ giá hối đoái

• Tỷ giá giữa VND và USD có thể biến động, ảnh hưởng đến số tiền quý vị cần chuyển để đạt mức đầu tư yêu cầu. Việc theo dõi tỷ giá và lựa chọn thời điểm chuyển tiền hợp lý sẽ giúp quý vị tiết kiệm chi phí.

Phí giao dịch

• Các ngân hàng có thể áp dụng phí chuyển tiền quốc tế, phí nhận tiền, và các khoản phí khác. Quý vị nên hỏi rõ về các khoản phí này trước khi thực hiện giao dịch để tránh bất ngờ.

Lưu ý: Việc chuyển tiền đầu tư EB-5 từ Việt Nam sang Mỹ là một quá trình phức tạp, đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý. Việc làm việc với luật sư di trú và chuyên gia tài chính có kinh nghiệm sẽ giúp quý vị đảm bảo quá trình diễn ra thuận lợi và hợp pháp.

3. Vì sao nên có luật sư di trú đồng hành trong quá trình đầu tư EB-5?

Chuyển tiền đầu tư EB-5 từ Việt Nam sang Mỹ không chỉ cần đúng quy trình ngân hàng, mà còn phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của Sở Di trú Hoa Kỳ (USCIS). Mọi giấy tờ, dòng tiền, nguồn gốc tài chính đều phải minh bạch, đầy đủ và có logic. Đây chính là lý do quý vị cần một đơn vị chuyên nghiệp về di trú đồng hành từ đầu.

Một luật sư có kinh nghiệm trong lĩnh vực EB-5 sẽ giúp quý vị:

• Phân tích và chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền: Từ tài sản, kinh doanh, thừa kế, quà tặng, vay mượn,… mọi giấy tờ cần được hệ thống hóa rõ ràng, nhất quán.
• Tư vấn các bước chuyển tiền đúng luật: Hướng dẫn quý vị xử lý chuyển khoản quốc tế, phù hợp với cả luật Việt Nam và yêu cầu của USCIS.
• Hỗ trợ lựa chọn ngân hàng và phương thức chuyển tiền: Đảm bảo dòng tiền được theo dõi xuyên suốt và đáp ứng tiêu chuẩn kiểm tra nghiêm ngặt của Mỹ.

First Consulting Group – Hơn 20 năm dẫn đầu trong ngành di trú Mỹ

First Consulting Group (FCG) là văn phòng di trú Hoa Kỳ với:

• Hơn 22 năm kinh nghiệm trong xử lý hồ sơ định cư Mỹ,
• Trên 40.000 hồ sơ bảo lãnh, đầu tư, định cư đã được thực hiện thành công,
• Đội ngũ chuyên viên và luật sư hiểu rõ quy trình tài chính – pháp lý giữa Việt Nam và Hoa Kỳ.